日鑫月溢月月分红6号
2025年半年度报告
| 本报告仅作为为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。理财非存款，投资需谨慎。 |
产品管理人：九江银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司
报 告 期：2025年01月01日-2025年06月30日
报告生成日：2025年07月02日
第一章 基本信息
| 产品名称 |
日鑫月溢月月分红6号 |
| 理财产品代码 |
YYFH200006 |
| 产品登记编码 |
C1087120000206 |
| 产品托管机构 |
兴业银行股份有限公司 |
| 产品募集方式 |
公募 |
| 产品运作模式 |
开放式净值型 |
| 产品投资性质 |
固定收益类 |
| 风险等级 |
三级（中） |
| 产品募集规模 |
17946.92万元 |
| 产品期限类型 |
1-3年（含） |
| 募集起始日期 |
2020-09-02 |
| 募集结束日期 |
2020-09-16 |
| 产品起始日期 |
2020-09-17 |
| 产品终止日期 |
2030-09-16 |
| 业绩比较基准 |
2.00% |
第二章 净值、存续规模及收益表现
| 时点指标 |
区间指标 |
||||||
| 份额净值（人民币(CNY)） |
份额总数 |
累计净值（人民币(CNY)） |
资产净值（万人民币(CNY)） |
净值增长率 |
业绩基准增长率 |
||
| 报告 期末 |
1.01244 |
30499975.67 |
1.20611 |
3087.95 |
- |
- |
- |
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
| 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 |
3.2 产品未来表现展望
| 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 |
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
| 九江银行股份有限公司声明： |
第四章 托管人报告
| 兴业银行股份有限公司声明： |
第五章 资产持仓
5.1 期末产品资产持仓情况
| 序号 |
资产类别 |
穿透前占总资产比例 |
穿透后占总资产比例 |
| 1 |
现金及银行存款 |
15.68% |
15.68% |
| 2 |
同业存单 |
- |
- |
| 3 |
拆放同业及买入返售 |
35.44% |
35.44% |
| 4 |
债券 |
35.59% |
35.59% |
| 5 |
非标准化债权类资产 |
- |
- |
| 6 |
权益类资产 |
13.28% |
13.28% |
| 7 |
金融衍生品 |
- |
- |
| 8 |
代客境外理财投资QDII |
- |
- |
| 9 |
商品类资产 |
- |
- |
| 10 |
另类资产 |
- |
- |
| 11 |
公募基金 |
- |
- |
| 12 |
私募基金 |
- |
- |
| 13 |
资产管理产品 |
- |
- |
| 14 |
委外投资――协议方式 |
- |
- |
| 资产总计 |
100.0% |
100.0% |
期末产品杠杆率为100.57%，上述权益类资产包括股票、股权、永续债等。
5.2 期末产品持有的前十项资产
| 序号 |
资产名称 |
资产类别 |
代码 |
持有金额（元） |
占净资产的比例 |
| 1 |
GC028 |
质押式竞价回购 |
TGREPO2025061751977 |
11006479.15 |
35.64% |
| 2 |
23德城02 |
企业债 |
270046.SH |
2797845.75 |
9.06% |
| 3 |
23景控02 |
公司债 |
115864.SH |
2744104.11 |
8.89% |
| 4 |
21青岛农商永续债01 |
金融债 |
2121009.IB |
2068721.29 |
6.70% |
| 5 |
21汉口银行永续债01 |
金融债 |
2120052.IB |
2055457.12 |
6.66% |
| 6 |
24丰城城投PPN001 |
定向工具 |
032480426.IB |
1649807.80 |
5.34% |
| 7 |
24上饶投资MTN001 |
中期票据 |
102481125.IB |
1568782.91 |
5.08% |
| 8 |
21徽商银行二级01 |
金融债 |
2120092.IB |
1268795.51 |
4.11% |
| 9 |
22合东02 |
公司债 |
194582.SH |
1024300.82 |
3.32% |
| 10 |
- |
- |
- |
- |
- |
5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产
| 该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。 |
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券情况
| 序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
持有金额（元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
| 1 |
24丰城城投PPN001 |
定向工具 |
032480426.IB |
1639675.20 |
九江银行股份有限公司 |
我行承销 |
注：5.4.1表中持有金额=持仓数量*证券市值净价，5.2表中持有金额=持仓数量*证券市值全价。
5.4.2 其他重大关联交易情况
| 无其他重大关联交易 |
第六章 收益分配情况
| 份额登记日 |
分红日 |
每十份现金分红（人民币(CNY)） |
每万份份额分红 |
| 20250114 |
20250115 |
0.02 |
16.60 |
| 20250216 |
20250217 |
0.02 |
18.26 |
| 20250316 |
20250317 |
0.02 |
15.49 |
| 20250414 |
20250415 |
0.02 |
16.05 |
| 20250514 |
20250515 |
0.02 |
16.60 |
| 20250615 |
20250616 |
0.02 |
17.71 |
第七章 风险分析
7.1 理财投资组合流动性风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 |
7.2 理财投资组合其他风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
第八章 投资账户信息
| 序号 |
账户类型 |
账户账号 |
账户名称 |
开户单位 |
| 1 |
托管账户 |
502010100100621942 |
九江银行日鑫月溢月月分红6号理财产品兴业银行托管专户 |
兴业银行股份有限公司 |
| 本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。 |
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
| 无其他影响投资者决策的其他重要信息。 |
