本报告仅作为为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。理财非存款，投资需谨慎。

产品名称

日鑫月溢月月分红3号

理财产品代码

YYFH200003

产品登记编码

C1087120000168

产品托管机构

兴业银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作模式

开放式净值型

产品投资性质

固定收益类

风险等级

三级（中）

产品募集规模

12098.99万元

产品期限类型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-07-15

募集结束日期

2020-08-02

产品起始日期

2020-08-03

产品终止日期

2030-08-01

业绩比较基准

2.00%

时点指标

区间指标

份额净值（人民币(CNY)）

份额总数

累计净值（人民币(CNY)）

资产净值（万人民币(CNY)）

净值增长率

业绩基准增长率

报告

期末

1.01294

8097207.46

1.21909

820.20

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

    通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

九江银行股份有限公司声明：
     作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

兴业银行股份有限公司声明：
     在报告期内，兴业银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。
     在报告期内,九江银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

序号

资产类别

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

45.14%

45.14%

2

同业存单

-

-

3

拆放同业及买入返售

-

-

4

债券

39.58%

39.58%

5

非标准化债权类资产

-

-

6

权益类资产

15.28%

15.28%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理财投资QDII

-

-

9

商品类资产

-

-

10

另类资产

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

资产管理产品

-

-

14

委外投资――协议方式

-

-

资产总计

100.0%

100.0%

序号

资产名称

资产类别

代码

持有金额（元）

占净资产的比例

1

22中国银行永续债01

金融债

2228023.IB

734875.40

8.96%

2

23富和01

公司债

250015.SH

680339.86

8.29%

3

24宜金01

公司债

254333.SH

672457.05

8.20%

4

23宁都01

企业债

184753.SH

536992.47

6.55%

5

24上饶投资MTN001

中期票据

102481125.IB

529495.95

6.46%

6

23弋投01

企业债

270066.SH

525898.63

6.41%

7

21江南农商永续债

金融债

2121021.IB

520743.80

6.35%

8

21徽商银行二级01

金融债

2120092.IB

307829.30

3.75%

9

-

-

-

-

-

10

-

-

-

-

-

该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。

序号

证券简称

证券类别

证券代码

持有金额（元）

关联方名称

关联方角色

-

-

-

-

-

-

-

    无其他重大关联交易

份额登记日

分红日

每十份现金分红（人民币(CNY)）

每万份份额分红

20250114

20250115

0.02

16.60

20250216

20250217

0.02

18.26

20250316

20250317

0.02

15.50

20250414

20250415

0.02

16.05

20250514

20250515

0.02

16.60

20250615

20250616

0.02

17.71

20250714

20250715

0.02

16.05

20250814

20250815

0.02

17.16

20250914

20250915

0.02

17.16

20251014

20251015

0.02

16.60

20251116

20251117

0.02

18.26

20251214

20251215

0.02

15.50

    本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

    本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

序号

账户类型

账户账号

账户名称

开户单位

1

托管账户

502010100100617771

九江银行日鑫月溢月月分红3号理财产品兴业银行托管专户

兴业银行股份有限公司

    本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。

    无其他影响投资者决策的其他重要信息。